杨状律师，法学学士，经济法学硕士，目前执业于上海，专注于公司商务、民事维权、刑事辩护及知识产权案件。
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| 大状说法网刑事讲堂第4讲——非法吸收公众存款罪 |
| 来源：本站 点击：6113 时间：2013-09-29 13:38:41 |
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案例简述：
2007年1月至2008年1月间，被告人峰某某以经营木材生意需资金为由，许诺月息4分的高额利息为诱饵，在上海市宝山区共康、通河等地，先后向被害人古某某等人借款共计人民币170余万元，至案发时未归还。
法院认为，被告人峰某某非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应承担相应刑事责任。判决如下：一、被告人峰某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；二、追缴被告人峰某某的违法所得，发还各被害人。
相关规定：
《刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释〔2010〕18号）
第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条 实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
追诉标准：
最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）（公通字[2010]23号）
第二十八条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响的；
（五）其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
大状说法网负责人杨状律师认为：
本条是关于非法吸收公众存款罪及其处罚的规定。
第一款是对非法吸收公众存款及变相吸收公众存款的犯罪及其处罚的规定。“非法吸收公众存款”，是指行为人违反相关规定公开在社会上以存款的形式吸收公众资金的行为。通常所说的“存款”，是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构，银行或者其他金融机构向存款人支付利息，使其得到收益的一种经济活动。“公众存款”，指的是存款人是不特定社会群体的存款，如果存款人是少数人或者特定对象的，则不能认为是公众存款。“变相吸收公众存款”，是指行为人不以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，从而达到吸收公众存款的目的的行为。之所以“变相吸收公众存款”也应当处罚，是因为其同样规避了国家对吸收公众存款的监督管理，危害和犯罪的性质与非法吸收公众存款是相同的。
构成非法吸收公众存款罪应符合以下几个条件：(1)非法吸收公众存款罪的主体可以是自然人，也可以是单位。(2)具有主观故意。行为人逃避法律的追究，会采用各种形式来掩盖自己的行为。(3)在犯罪的客观方面，行为人会实施非法向公众吸收或者变相吸收存款的行为。至于采取何种手段、吸收的存款人数多少，存款的数量大小，均不影响本罪的构成。(4)本罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序。
根据本款规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；对数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二款是针对单位触犯本罪的相关规定，采取双罚制。即对单位判处罚金，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员则依据第一款进行处罚。
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